Kayıt dışı ekonomi ve yasa dışı bahisle mücadele kapsamında para transferlerine yönelik yeni bir düzenleme hayata geçiriliyor. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK) tarafından hazırlanan uygulamayla, 400 bin TL ve üzerindeki tüm para transferlerinde en az 20 karakterlik açıklama yazılması zorunlu olacak. Yeni sistemin 15 Mart itibarıyla yürürlüğe girmesi bekleniyor.
Daha önce 200 bin TL olarak açıklanan limit, yapılan ilave çalışmaların ardından 400 bin TL’ye yükseltildi. Buna göre, internet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM kanalıyla gerçekleştirilen para transferlerinde, tek seferde ya da gün içinde parça parça yapılan gönderimlerin toplamı 400 bin TL’yi aşarsa, kullanıcılar işlemin amacını detaylı biçimde açıklamak zorunda kalacak.
Detaylı açıklama şartı geliyor
Yeni düzenleme kapsamında, para transferi sırasında işlemin hangi amaçla yapıldığına ilişkin en az 20 karakterlik açıklama girilmesi gerekecek. Girilen açıklamanın yetersiz bulunması durumunda, transfer işleminin gerçekleştirilmesine izin verilmeyebilecek.
Yüksek tutarlara ek yükümlülükler
Yeni sistem yalnızca 400 bin TL ile sınırlı kalmayacak. Daha yüksek meblağlardaki transferlerde kademeli olarak ek yükümlülükler uygulanacak:
2 milyon TL – 20 milyon TL arası transferlerde: Nakit İşlem Beyan Formu doldurulacak.
20 milyon TL üzerindeki işlemlerde: Paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belge sunulması gerekecek.
MASAK takibi güçlendirecek
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) koordinasyonunda hayata geçirilecek uygulama ile, bankacılık sisteminde işlem güvenliğinin artırılması ve şüpheli para hareketlerinin daha etkin takip edilmesi amaçlanıyor.
